La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), alerta a la población en general de la existencia de empresas que se ostentan como entidades financieras, las cuales ofertan supuestos créditos, sin embargo, solicitan anticipadamente dinero por concepto de comisiones por apertura y/o pagar una fianza para gestionarlos.
El modus operandi de las empresas falsas es que utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en el SIPRES, para hacer mal uso de ella y ostentarse así como entidad financiera.
Dicha información es utilizada en documentos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos; ofertan supuestos créditos inmediatos y con pocos requisitos, y solicitan depósitos de dinero en efectivo con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo, pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones solicitan un depósito del 10% del monto total del crédito).
Los usuarios han denunciado hechos fraudulentos en los que personas que laboran en las empresas falsas, los contactan vía telefónica haciéndose pasar por una entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, al cotejar los teléfonos registrados en la llamada, se ha detectado que no pertenecen a una entidad financiera o corresponden a números telefónicos que no dan línea o permanentemente se encuentran ocupados.
Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia con Calles y números que no existen y solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.
Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener un crédito y se quieren poner en contacto con la supuesta entidad financiera, no lo logran y recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia, sin embargo, se confirma el fraude y suplantación de una entidad financiera.
Algunas de las que se han detectado son:
- Adient Impulso, S.A.P.I de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social que la empresa verificada ante la Condusef)
- AGROMON, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- Financiera Mex
- BC Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Credit Unions BC)
- Bot Finance México (FINANCIA MEX)
- Comunidad Económica Integral S.A. de C.V., CEI COR CAPITAL S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Credifom, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social que la empresa verificada ante la Condusef)
- CSCK D
- DEPROFAM S.A. de C.V.
- Despacho Cassanra de la Costa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social que la empresa verificada ante la Condusef)
- TOP CREDIT MONTERREY, S.A.P.I. DE C.V.
- FIN ALTA VISTA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social que la empresa verificada ante la Condusef)
- MI LANA PRESTAMOS o MI LANA TU OPORTUNIDAD
- Operadora Financiera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social que la empresa verificada ante la Condusef)
- ¡Al chile! PROfuturo
- SERVICIOS FINANCIEROS DEL BAJÍO, S.A. DE C.V.
- SOFINOT, S.A. DE C.V.
- CREDIEFECTIVO MX
- ADMINISTRADORA DE CAJA BIENESTAR
